不動産売却と相続税の悩みを解消!上手な対策方法

query_builder 2024/12/08 不動産売却 相談
不動産を相続した際、多くの人々が困惑するのが売却時にかかる相続税です。この記事では、不動産売却に関わる相続税の基本から、知られている有利な控除の利用、売却時の税金申告のポイントまでをカバーします。また、実際に不動産を売却した方々の経験談を交え、どのようにして相続税を最小限に抑えることができたのかを紹介していきます。不動産相続に関する具体的なトラブル解決策を知りたい方に向けた実践的なガイドです。相続不動産を上手に売却するためのノウハウを学びましょう。

さいたまの不動産売却相談窓口

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離婚や相続、住み替えにより、お抱えの戸建てやマンション・アパート、土地を手放す必要がある方に寄り添います。不動産売却は査定や行動時期などが売却への鍵となります。さいたま市にてご利用をお待ちしています。

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不動産売却に関わる相続税の基礎知識

不動産を相続した際、避けて通れないのが相続税です。特に不動産売却時にどんな税金が発生するのかを事前に知っておくと、大きなトラブルを未然に防ぐことができます。ここでは、相続時における不動産売却の基礎知識を詳しく説明します。

相続した不動産を売る際の税金の種類

相続した不動産を売却する際には、いくつかの税金が発生します。これらの税金について理解しておくことは、将来のトラブルを避けるために非常に重要です。まず考えられるのは「譲渡所得税」です。これは、不動産を売却した際に得られる利益に対して課税される税金です。譲渡所得税は、売却価格から取得費用を差し引いた金額に基づいて計算されます。

具体的には、相続した不動産の譲渡所得を算出する際、補足的な情報が必要になります。相続で取得した時点での評価額や、経費として認められる修繕費用、売却にかかった仲介手数料なども考慮されます。このように、計算に必要な要素がいくつかあり、正確な譲渡所得の把握が求められます。

次に考慮すべき税金は「住民税」です。譲渡所得税とともに、住民税も売却益に対して課税されます。譲渡所得税の税率は、所有期間によって異なり、短期譲渡所得では高い税率が適用されます。一方、長期譲渡所得では税率が低くなるため、自身の所有期間に応じて売却のタイミングを選ぶことが重要です。

また、「相続税」も考慮する必要があります。相続によって取得した不動産がある場合、相続税は基本的に、相続発生時の評価額に基づいて課税されます。ただし、相続税がすでに支払われている場合は、新たに発生することはありません。しかし、売却によって得られる利益によっては、相続税が影響を与えることも考えられるため、事前に専門家に相談することが勧められます。

全体的に、不動産売却にかかる税金は複雑で多岐にわたります。そのため、税金がどのように発生するのかを理解し、事前に計画を立てておくことが、相続した不動産を円滑に売却するためには不可欠です。特に、売却益が高額になる場合は、税金の影響が大きくなりますので、十分な注意が必要です。顧問税理士や不動産コンサルタントと相談し、適切なアドバイスを受けることが有効かもしれません。

短期譲渡所得と長期譲渡所得の違い

不動産を売却する際に重要なポイントのひとつが、短期譲渡所得と長期譲渡所得の違いです。これらは、所有期間に基づいて分類され、税率が異なるため、どちらの譲渡に該当するかを理解することが大切です。

まず、短期譲渡所得は、所有期間が5年以下の場合に該当します。この場合、譲渡所得に対する税率は高く、一般的には所得税が30%、住民税が9%となります。つまり、合計で39%が課税されることになります。相続した不動産を早期に売却した場合、短期譲渡所得に分類されることが多く、特に高額な課税が相続の際の負担となる可能性があります。このため、売却を考える際には、所有期間を適切に管理することがポイントです。

一方、長期譲渡所得は、所有期間が5年を超えた場合に適用されます。この場合、譲渡所得に対する税率は低く、所得税が15%、住民税は5%と、合計で20%程度になります。長期にわたって所有していた不動産を売却することで、税負担が軽減されることが大きな魅力です。

たとえば、親から相続した実家を数年所有してから売却する場合、5年の壁を意識して売却時期を決定することが重要です。もし、相続から5年以上経過すれば、長期譲渡所得に切り替わり、税金を大幅に抑えることができます。この場合、不動産市場の動向や家族の事情を考慮しつつ、時期を待つことが資産を有効活用する手段ともなりえます。

また、譲渡所得の計算にあたっては、取得費用や売却にかかった費用が差し引かれるため、売却価格だけでなく、その他のコストにも目を向けることが大切です。特に、経費として認められる修繕費用や仲介手数料は、譲渡所得を減少させる要素となるため、詳細な記録を残しておくことが必要です。

このように、短期譲渡と長期譲渡の違いを理解し、それぞれの特性を把握することで、不動産売却時の税金を賢く管理し、適切なタイミングでの売却を図ることが重要です。また、税金の影響を考慮した上で、不動産の売却戦略を練ることが、資産の最大化につながると言えます。

相続した不動産売却の魅力とデメリット

相続した不動産を売却することは資産を現金化する良い方法ですが、デメリットもあります。ここでは、メリットとデメリットの両面から見た相続不動産売却のポイントを紹介します。

不動産売却のメリット

不動産を売却することには、さまざまなメリットがあります。まず第一に、資産を現金化できる点が挙げられます。相続によって取得した不動産を手放すことで、大きな資金を得ることができ、これを他の投資や生活費に充てることができます。特に、相続後できるだけ早く現金が必要な場合、このメリットは非常に大きくなります。

次に、不動産の維持管理にかかる手間やコストを削減できるのも大きな利点です。不動産を所有していると、固定資産税や管理費用、修繕費用などが必要になります。これらのコストは、長期間にわたって負担を強いることが多いですが、売却することでこれらの負担から解放されることができます。特に高齢者の方々にとって、物理的な手間を減らすことは精神的な負担を軽減することにもつながります。

さらに、不動産を売却することによって、資産の集中化を図ることも可能です。複数の不動産を所有している場合、それぞれの不動産の管理には時間や労力がかかります。売却によって負担が軽減され、自身の資産を効率的に管理できるようになることが期待されます。これにより、投資戦略を見直し、最もパフォーマンスが良い資産に集中することができます。

また、不動産市場が活況を呈している時期に売却することで、売却益を最大化することができます。需給バランスが良い時期に売却すれば、より高値で取引される可能性が高くなります。このため、適切なタイミングを見極めて売却を行うことが、良好な経済状況を享受するためには重要です。

加えて、不動産売却を通じて、相続税の負担を軽減する手段としても利用できます。特に、相続した不動産が利用されていない場合、売却によって発生する資金を相続税の支払いに充てることも考えられます。これにより、遺族にかかる経済的な負担を軽減することができます。

このように、不動産売却には経済的、時間的、精神的な面でさまざまなメリットがあります。相続や資産管理についての悩みを解消し、よりよいライフスタイルを実現するための一つの手段として、ぜひ検討してみてはいかがでしょうか。

売却に伴うデメリット

不動産を売却することには多くのメリットがありますが、一方でデメリットも存在します。最も注目すべき点は、「譲渡所得税」と「住民税」といった税金の負担です。不動産を売却すると、得られる利益に対して課税される可能性があります。在住地や売却価格、取得費用によっては、税額が大きくなることがあります。特に、相続した不動産を短期間で売却した場合、短期譲渡所得税が適用され、高い税率が課されることになります。このため、売却後の資金計画を慎重に立てる必要があります。

さらに、市場価格の変動リスクも考慮すべきです。不動産市場は常に変動しており、希望する価格で売却できるとは限りません。不況や地域の劣化、供給過多などの要因によって、売却時の価格が期待を下回る可能性があります。このような状況に直面した場合、売却を辞めるか、損失を受け入れるかの難しい選択を強いられることがあるため、事前に市場の動向を把握しておくことが重要です。

また、不動産売却には手続きや時間がかかります。実際に売却を行う際には、物件の査定や買主との交渉、契約書の作成など、多くのプロセスが必要です。これらの手続きは専門的な知識を要し、場合によっては煩雑さやストレスを感じることもあります。加えて、売却活動が長引くと、維持管理にかかる費用が生じるため、負担が増す要因ともなりえます。

そして、売却後に新たな住居が必要になることも考慮しなければなりません。相続した不動産が親の住居であった場合、その実家に住んでいた記憶や思い出を手放すことになるため、精神的なダメージや後悔を感じることもあります。特に、家族が長年住んでいた場所の場合、感情的な影響も大きくなることがあります。

このように、不動産売却にはデメリットが複数存在します。これらの点をしっかりと理解し、適切な対策を講じることが、円滑な売却活動を行うためには不可欠です。専門家に相談することや、十分な情報収集を行うことで、リスクを最小限に抑えることができるでしょう。これを踏まえて、慎重に決断を行うことが求められます。

税金対策の成功例

相続した不動産を売却する際、どのような対策を取れば相続税を抑えられるのか。ここでは、実際の成功例をもとに、そのノウハウをお伝えします。

早めの不動産見直しで税金対策に成功

不動産を相続した際の税金対策として、早めの不動産見直しが非常に重要です。実際に成功したケースを紹介します。ある家族は、老父から相続した実家を長年利用していましたが、突然の相続発生を経て、その不動産が今後どう扱われるべきか真剣に考えることになりました。

まず、家族は不動産の評価を行うため専門の鑑定士に依頼しました。鑑定士による適正な市場価格評価を受けることで、売却時に得られる利益や、どの時期に売却するのが最も有利かを見極めることができました。その結果、相続税を考慮して、現段階で売却するよりも将来的に値上がりが期待されることを確認しました。

次に、相続税の軽減策として、特例を利用できるかどうかも重要なポイントです。この家族は、父親が長年住んでいた空き家を相続したため、「空き家特例」を利用することが可能であることを発見しました。この特例を適用すると、相続した空き家を売却した際に最大3,000万円を控除できるため、税負担を大幅に軽減することができました。具体的には、活用しないまま放置されていた物件が、実際には良い投資機会となったのです。

さらに、早めに不動産を売却する決断をしたことが、実際にその後の税務面での安心感をもたらしました。不動産を手放すことで、相続税の支払いに充てる資金が生じるため、焦ることなく税金の計算や支払いが行えたのです。

このような成功体験から、早期の不動産見直しは、相続を経験した方々にとって、税金対策として非常に有効であることが明確です。特に、不動産市場の動向を把握し、適切なタイミングでの売却や特例の利用を検討することで、相続税の負担を軽減する道が開かれます。

したがって、不動産相続に関して悩みや不安を抱えている方は、ぜひ早めに見直しを行い、必要に応じて専門家の意見を取り入れることをお勧めします。将来的な負担を軽減し、より良い資産運用を図るための第一歩となるでしょう。

控除制度の利用で得られた税金軽減

相続した不動産の売却においては、税金軽減を図るために控除制度を利用することが非常に重要です。具体的な成功事例を通じて、どのように控除を活用して相続税や譲渡所得税を軽減したのかを紹介します。

ある家族は、親が残した一軒家を相続しました。この家は利用されていなかったため、売却を決定しましたが、予想以上に高い譲渡所得税が課せられることが懸念されていました。そこで、家族は特に「3,000万円特別控除」の制度を調べることにしました。この控除制度は、相続によって取得した空き家を譲渡する際に、譲渡所得を最大3,000万円軽減できる特例です。

売却を行うにあたり、家族は事前に不動産の状況を確認し、相続した空き家がこの特例の要件を満たすかどうかを見極めました。具体的には、相続発生から3年内に売却し、被相続人が亡くなった時に一人暮らしだったことを確認しました。この条件をクリアしたことで、家族は3,000万円の控除が適用されることになりました。

結果として、この控除制度を利用することで、家族は譲渡所得税の大幅な軽減を実現しました。本来ならば発生するはずの高額な税金が、控除によって大きく圧縮され、売却益を受け取る際の手取りが大きく増えることになったのです。

このように、控除制度を利用することは、相続不動産の売却時に得られる税金軽減の強力な手段となります。特に、相続した不動産が空き家である場合は、この制度が非常に効果的です。早めに制度の内容を確認し、必要な手続きを行うことで、大きな経済的メリットを得ることができます。

不動産売却を検討している方は、是非とも控除制度を調べ、専門家と相談しながら適切に活用することをお勧めします。正しい情報をもとに行動することで、相続税や譲渡所得税の負担を軽減し、より良い資産活用が可能になるでしょう。

知っておきたい特別控除のポイント

特別控除について詳しく知ることで、相続した不動産の売却時に税金を大幅に軽減できる可能性があります。ここではそのポイントを詳しく解説します。

3,000万円特別控除の条件と活用法

3,000万円特別控除は、相続によって取得した不動産を売却する際に、譲渡所得から最大3,000万円を控除できる非常に有利な制度です。この特例を活用することで、相続税や譲渡所得税の負担を大幅に軽減することができます。では、具体的な条件と活用法について見ていきましょう。

まず、3,000万円特別控除を利用するための条件は、主に以下の3つです。第一に、相続した不動産が「空き家」である必要があります。つまり、売却対象の不動産が、相続発生時に居住用として使用されていなかったことが要件です。第二に、相続した不動産の売却が、相続発生から3年以内に行われることが求められます。このタイムリミットは重要で、計画的に売却活動を行う必要があります。最後に、被相続人が相続開始時に一人暮らしであったことも必要条件となります。これにより、特例の適用がスムーズに行えるのです。

この制度の活用法として重要なのは、事前に不動産の評価を行い、タイミングを見計らった売却を進めることです。特に市場動向を把握し、適正な価格で売却することで、最大限の利益を得ることができます。また、売却にあたっては、必要な書類をしっかり準備し、専門知識を持つ不動産業者や税理士に相談することが推奨されます。

さらに、この控除制度は、相続税の支払いに充てる資金を得るためにも重要です。空き家を売却することで得た資金を利用して、相続税を 負担なく支払うことが可能になります。

このように、3,000万円特別控除は、適用条件を理解し、計画的に活用することで、相続後の経済的な負担を軽減する非常に有効な手段となります。相続不動産の売却を検討している方は、ぜひこの制度を確認し、賢く利用していくことをお勧めします。

相続した空き家売却時の特例

相続した空き家を売却する際には、特例を利用することが可能です。この特例は、空き家を譲渡することによって得られる利益から、最大3,000万円を控除できるというものです。この特例を有効に活用することで、相続税や譲渡所得税の負担を大幅に軽減することができます。

まず、この特例の対象となるのは、相続によって取得した空き家です。具体的には、相続発生時に被相続人が住んでいたものの、相続後に居住用として利用されていない住宅が該当します。この条件を満たすことで、売却益から3,000万円を控除することができます。

特例を適用するためには、相続発生から3年以内に売却手続きを行う必要があります。この期限を過ぎると、特例の適用が受けられなくなるため、早めに売却を進めることが重要です。また、被相続人が亡くなった時に一人暮らしであったことも条件となります。これらの条件をクリアしているかどうかをしっかり確認することが求められます。

売却の際は、適正な価格での査定が大切です。不動産市場の状況を把握し、適切なタイミングで売却することで、最大限の利益を得ることができます。さらに、売却手続きに関しては専門の不動産業者や税理士に相談し、必要な書類を準備することが重要です。

相続した空き家を円滑に売却するためには、特例の内容を理解し、適切な手続きを行うことが成功の鍵となります。この特例を上手に活用することで、相続税や譲渡所得税の負担を軽減し、経済的なメリットを得ることができるでしょう。相続後の不安を解消し、次のステップに進むためにも、正しい情報をもとに計画的に行動することが大切です。

税金申告と手続きの流れ

不動産売却時に必ずしなければならない税金申告の手続きについて、具体的な流れと注意点を説明します。

確定申告の必要性と手順

不動産を売却した際には、確定申告が必要になる場合があります。特に、譲渡所得税や住民税が発生した場合、適切に税務処理を行うためには申告を行うことが不可欠です。確定申告を怠ると、後々ペナルティが課せられることもあるため、注意が必要です。

まず、確定申告が必要な理由として、譲渡所得が課税対象となることが挙げられます。相続後に不動産を売却した場合、その売却益に対して譲渡所得税が課税されます。このため、売却価格から取得費用を差し引いた利益を計算し、正確に申告する必要があります。

確定申告の手順は、主に次のようになります。まず、売却した不動産の情報を整理し、必要な書類を準備します。具体的には、売却契約書や取得費用に関する証明書類、経費証明などが必要です。次に、申告書を作成します。この申告書には、譲渡所得を計算した結果や、適用する控除額などの情報を記入します。

その後、申告書を税務署に提出します。申告期限は、通常、売却年の翌年の3月15日ですが、場合によっては期限が異なることもあるため、予め確認しておくことが大切です。確定申告を終えたら、税金の支払いが必要になることもありますので、計画的に資金の準備を行うことも忘れないようにしましょう。

このように、確定申告は不動産売却後の重要な手続きの一つです。税金の適正な処理を行うことで、トラブルを回避し、スムーズな資産管理が実現できます。特に初めての方は不安を感じるかもしれませんが、必要な手順を理解し、専門家の助けを借りることで、安心して申告を行うことができるでしょう。

所得税と住民税の関係

不動産を売却した際には、所得税と住民税が発生することがあります。これらの税金は密接に関連しており、譲渡所得から計算されるため、売却後の資金計画を立てる上で理解しておくことが重要です。

まず、所得税は譲渡所得税とも呼ばれ、売却によって得られた利益に対して課税されます。この譲渡所得は、売却価格から取得費用や関連する経費を差し引いた金額として算出されます。所得税の税率は、所有期間によって異なり、短期譲渡所得(所有期間が5年以下)では高い税率が適用され、長期譲渡所得(所有期間が5年を超える)では低い税率が適用されます。

一方、住民税は、所得税とは別に課税される税金です。住民税も譲渡所得に基づいて計算され、税率は固定されています。具体的には、短期譲渡所得に対しては住民税が9%、長期譲渡所得に対しては5%が課せられることが一般的です。したがって、売却益に対しては、所得税と住民税の両方が課税されることになります。

注意が必要なのは、これらの税金は確定申告を通じて支払うものであるため、申告を正確に行うことが求められます。どちらの税金も相続や譲渡時の利益に直接関連するため、税の基本的な理解がなければ損失を招くリスクがあります。

このように、所得税と住民税は不動産売却の際に重要な要素です。売却計画を立てる際は、これらの税金のことを念頭に置き、適切な対策を考えることが重要です。専門家の意見を取り入れつつ、賢明な判断を行っていきましょう。

プロに相談するメリットと注意点

不動産売却や相続税についてプロの意見を取り入れることは、多くの安心と成功をもたらしますが、注意すべき点もあります。ここでは、プロに相談する際のメリットと注意点を紹介します。

税理士や不動産コンサルタントの役割

不動産売却や相続税に関する手続きでは、税理士や不動産コンサルタントの存在が非常に重要です。これらの専門家は、それぞれ異なる視点からサポートを提供し、円滑な取引を実現する手助けをしてくれます。

税理士は、税金に関する専門知識を持ち、相続税や譲渡所得税の計算、申告書の作成を手がけます。不動産を相続や売却した際には、発生する税金が複雑になることが多いため、税理士の助けを借りることで、正確な税額の算出や申告手続きが可能になります。また、税法や控除制度についての理解を深め、適切な税金対策を講じることもできます。

一方、不動産コンサルタントは、売却戦略や市場分析に特化した専門家です。不動産市場の動向を把握し、適正な売却価格の設定や、適切なタイミングでの取引を提案します。また、売却に必要な手続きや書類の準備、買主との交渉に関してもサポートを行い、スムーズな取引を実現します。

このように、税理士と不動産コンサルタントは、それぞれ異なる役割を果たし、相続や売却に伴う複雑な手続きを支援します。相談することで、専門的な知識を活用し、リスクを最小限に抑えることが可能となります。したがって、不動産の相続や売却を考えている方は、ぜひ専門家の意見を取り入れて、適切なアドバイスを受けることをお勧めします。

信頼できるプロを選ぶポイント

信頼できる税理士や不動産コンサルタントを選ぶことは、相続や不動産売却を円滑に進めるために非常に重要です。まず、専門性を確認することがポイントです。税理士であれば、相続税や譲渡所得税に関する知識が豊富であることが求められます。不動産コンサルタントに関しても、市場分析や売却戦略に対する深い理解が必要です。

次に、実績も重要な要素です。過去の成功事例や、顧客からの推薦を確認することで、その専門家がどれだけ信頼できるかを判断できます。また、インターネットでの評価や口コミも参考になるため、事前に調べておくことをお勧めします。

さらに、コミュニケーションのしやすさも考慮すべきです。信頼できるプロは、顧客の質問に対して丁寧に答え、わかりやすく説明してくれます。初回の相談での印象を大切にし、自身のニーズや不安をしっかりと理解してもらえるかを確認しましょう。

最後に、料金体系についても確認しておくことが重要です。明確な料金制度を設けているかどうか、不明瞭な費用が発生しないかを事前に把握することで、安心して依頼を進められます。これらのポイントを押さえながら、自分に合った信頼できる専門家を選ぶことで、スムーズな手続きを進めることができるでしょう。

相続不動産売却の事例紹介

実際に相続した不動産を売却した経験談をもとに、どのような点に注意し、どのように成功したのかを紹介します。

成功につながった売却のプロセス

相続した不動産の売却を成功させるためには、計画的なプロセスが不可欠です。ある家族が実際に経験したケースを通じて、そのプロセスをご紹介します。

まず、家族は専門家に相談し、不動産の市場価値を正確に把握しました。市場分析を通じて、適正な売却価格を設定することができ、過大評価を避けることができました。その後、必要な書類や資料を整え、販売活動を開始しました。

次に、家族は信頼できる不動産仲介業者を選び、売却の準備を進めました。業者との密なコミュニケーションを図りながら、物件の魅力を引き出すための戦略的なアプローチを取りました。具体的には、内覧時にプロのステージングを行い、見た目を良くすることで、買主の関心を引きました。

最後に、買主との交渉プロセスでは、柔軟性を持ちながらも、求めていた条件をしっかりと伝えました。この過程で、業者からのサポートを受けながら、スムーズに価格交渉を進めることができました。

このように、計画的なプロセスと専門家の協力が相まって、家族は無事に希望する価格で不動産を売却することができたのです。成功した秘訣は、しっかりとした準備と専門的なアドバイスを受け入れることでした。

トラブル事例とその対策

不動産売却においては、予期せぬトラブルが発生することがあります。ある家族が経験した事例を紹介します。この家族は、相続した土地を売却しようとした際、買主からの契約解除の申し出を受けるという問題に直面しました。理由は、買主が土地の利用目的を誤解していたことでした。

このトラブルを未然に防ぐためには、事前の情報提供と確認が不可欠です。不動産契約を結ぶ際には、物件の特徴や利用制限について、詳細に説明することが重要です。また、内覧時に買主に具体的な利用計画を確認し、相互理解を深めることも効果的です。

さらに、契約書の内容をしっかりと作成することもポイントです。特に、物件に関する重要事項を明記し、相手側が了解したことを確認することがトラブル回避につながります。このような対策を講じることで、予期せぬトラブルを防ぎ、スムーズな売却を進めることができるでしょう。

まとめと今後の対策

不動産売却と相続税についての理解を深めたうえで、今後どのような対策を取るべきかを考察し、まとめます。

この記事で学んだこと

この記事を通じて、不動産売却に伴う相続税の基本や手続きの重要性について学びました。特に、譲渡所得税や住民税の仕組み、短期譲渡所得と長期譲渡所得の違いについて理解を深めることができました。また、相続した不動産を売却する際のメリットやデメリット、特別控除制度を活用する方法も具体的に把握しました。

さらに、税理士や不動産コンサルタントの役割と、信頼できる専門家を選ぶ際のポイントも重要であることがわかりました。トラブル事例からは、事前の情報提供や契約書の明確化がトラブル回避に繋がることを学び、実際に役立つ知識を得られました。これらのポイントを踏まえて、今後の不動産売却における判断に活かしていきたいと思います。

未来のための準備と心構え

今後の不動産売却や相続に備えるためには、事前の準備と心構えが不可欠です。まず、自身の資産状況を定期的に見直し、相続不動産の評価を行うことが重要です。市場の動向を把握し、適切なタイミングで売却できるように計画を立てることで、資産を最大限に活用できます。

また、不動産に関する法律や税制の変化に注意を払い、必要な知識を常にアップデートしておくことが求められます。専門家との良好な関係を築くことで、困難な状況に直面した際のサポートを受けやすくなります。

心構えとしては、冷静に状況を分析し、柔軟な対応を心がけることが大切です。不動産売却は感情が絡む場面もありますが、客観的な判断を意識することで、より良い結果を得ることができるでしょう。このように、事前の準備と心構えをしっかりと持つことで、未来の付き合いをよりスムーズに進めることが可能になるでしょう。

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